Вы глубоко заблуждаетесь, если думаете, что краха доллара стоит опасаться только тем, кто хранит в них свои сбережения. Даже если вы храните свои сбережения в евро либо в другой валюте, или вложили их в недвижимость, или у вас вообще нет сбережений – во всех этих случаях у вас ЕСТЬ основания для беспокойства. В чем бы вы ни хранили кровно заработанное, все равно крах доллара ударит по вам – причем ударит очень сильно и больно. Америке удалось загнать в капкан все человечество. Мировая финансовая система построена так, что проблемы Америки и американского доллара ОБЯЗАТЕЛЬНО станут проблемами КАЖДОГО человека на планете. Мы попытаемся ответить на два ключевых вопроса. Как так случилось, что весь мир стал заложником валюты одного государства? И что же нас всех ожидает?
Не так давно мировые СМИ распространили забавную сенсацию – в Нью-Йорке, на Times Square собираются менять знаменитое табло, на котором в режиме реального времени отражается национальный долг США. Причина замены – отнюдь не в обветшании конструкции (с ней как раз все в порядке). Просто на нынешнем табло уже… не хватает ячеек для всех цифр долга их – стало слишком много. Создатели табло даже представить себе не могли, что когда-нибудь национальный долг США может достичь такой умопомрачительной суммы, что
изначально предусмотренных 13 (!) разрядов не хватит для выписывания всех цифр. И, тем не менее, так случилось.
В скором времени долг Америки перевалит за удивительную отметку в… 10 000 000 000 000 (10 ТРИЛЛИОНОВ) долларов! В общем, табло придется менять. Жаль, что замена прибора – самая маленькая из всех проблем, связанных с «великим долгом Америки»…
«Великий долг Америки» разрастается стремительно, как раковая опухоль. За 20 лет он вырос более чем в 30 раз. И КАЖДЫЙ ДЕНЬ он увеличивается на 1,5–2 млрд. долларов!
Америка живет в долг и живет явно не по средствам. Даже официальная статистика Белого дома признает – бюджетный дефицит в 1997–2005 годах составил 729 млрд. долларов! При этом независимые аудиторы насчитали… почти 3 трлн.!
С точки зрения здравого смысла понять все это сложно. Как так? Почему крупнейший должник планеты живет во сто крат богаче и лучше всего человечества? И как ему удается так долго откладывать свое банкротство? Чтобы ответить на эти вопросы надо вернуться на полвека назад…
Как Америка стала богатой.
Секрет «американской мечты»
Нам долго внушали – Америка так богата, потому что американцы много работают. Там уважают частную собственность и поощряют инициативу. И еще американцы умеют считать деньги. А кроме того, у них демократия и свобода. Плюс они развивают науку и технику. И скупают мозги по всему миру…
И так далее.
Все это верно. Но есть один секрет американского богатства, о котором говорят редко и вполголоса. Точнее, чаще всего о нем вообще не говорят. Американцы умеют жить… за чужой счет. Это гораздо более редкий талант, чем пресловутая свобода предпринимательства вкупе со свободой и демократией. Пожалуй, на сегодняшний день в мире этим талантом владеют только США.
Американцы виртуозно использовали один уникальный исторический момент, когда весь мир лежал в руинах, а США, наоборот, чувствовали себя отлично.
Именно тогда, пользуясь слабостью мировой экономики, Вашингтон составил свои правила игры и заставил играть по ним всех остальных. Сейчас мы расскажем, как удалось испечь жирный «американский пирог». Итак…
Рецепт первый.
Хочешь быть богатым – будь им. Напечатай деньги, потрать их и живи счастливо
Для начала ответим на вопрос, который, казалось бы, не имеет отношения к делу. Вопрос очень простой: кто выиграл во Второй мировой войне? Вы можете ответить – мы (т.е. СССР). Или – коалиция союзников.
В обоих случаях вы будете не правы. Мы (вернее, наши отцы и деды) в той войне ПОБЕДИЛИ. Но не выиграли. Выиграла в той войне одна единственная держава, имя которой – Соединенные Штаты Америки.
В 1945 году и Европа, и СССР лежали в руинах. ВСЕ европейские страны были истощены и разорены войной.
Между тем, США чувствовали себя превосходно. На территории Штатов не разворачивались кровопролитные сражения, американские города не утюжили бомбардировки, а людские потери американцев не шли ни в какое сравнение с Советским Союзом и европейскими странами.
Война уничтожила основных экономических конкурентов Америки – Германия была повержена, Франция обескровлена, а Британская империя, дольше всех воевавшая с нацистами, надломила свой хребет.
То, что США – экономический гигант послевоенного мира, стало ясно еще до окончательной победы. И в Вашингтоне почувствовали: настало время продиктовать всей планете новые правила игры.
На международной конференции, которая собралась в Бреттон-Вудсе в 1944 году, США предложили простую вещь – сделать основой мировой валютной системы американский доллар. Возражать было сложно – в условиях послевоенной разрухи экономика США составляла ПОЛОВИНУ мировой, а золотой запас – ДВЕ ТРЕТИ от мирового – больше 17 тыс. тонн!
Тем не менее, возражение было – СССР решительно отказался участвовать в подобных договоренностях. Иосиф Сталин был одним из немногих политиков, которые могли видеть не на годы, на десятилетия вперед. Он отлично понимал, к чему клонят американцы и чем все это закончится. Но, к сожалению, доля истощенного войной СССР в мировой экономике была невелика, и мнением Кремля можно было легко пренебречь.
Кто что охраняет, тот это и имеет
Эта фраза Михал Михалыча Жванецкого весьма точно описывает поведение США после подписания Бреттон-Вудских соглашений.
Америка взялась охранять финансовую систему всего мира. И как только эта самая мировая финансовая система перешла под опеку США, Вашингтон немедленно начал ее использовать в своих собственных экономических интересах. Происходило это следующим образом.
Принимая на себя роль гаранта финансовой стабильности планеты, США клятвенно пообещали сделать доллар самой надежной мировой валютой. Для этого Бреттон-Вудские соглашения ввели «золотой стандарт» доллара – прямое обеспечение валюты золотым запасом США, хранившимся в Форт-Ноксе. Иными словами, бумажные доллары в любой момент можно было обменять на соответствующее количество драгоценного металла. Объявленный курс составлял 35 долларов за тройскую унцию. Казалось бы, все идет чинно, благородно. Но…
Еще не успели высохнуть чернила на подписях высоких договаривающихся сторон, а печатные станки США уже работали на полную мощность. За 3 года объем бумажных долларов вырос… почти в 4 раза (!). Ни о каком «золотом обеспечении» никто и не думал. Да и зачем?
«Надежный» доллар с готовностью принимали во всем мире. Поэтому когда денег в американском бюджете не хватало, то недостающую сумму попросту… допечатывали!
Естественно, возникала одна проблема – согласно простейшим экономическим законам неконтролируемое возрастание необеспеченной денежной массы неизбежно ведет к инфляции. Но Белым домом и здесь было найдено элегантное и эффективное решение.
Почти гениальный выход из положения был предложен госсекретарем США Джорджем Маршаллом в 1947 году. Суть его идеи была проста и внешне даже весьма благородна. Маршалл предложил грандиозную программу «помощи» странам, наиболее пострадавшим в войне. Позднее эта операция получила название «плана Маршалла», а его автор в 1953 году был удостоен Нобелевской премии мира.
Согласно проекту Маршалла США выделяли Европе и Японии огромные кредиты и даже безвозмездную помощь. Европейские государства (прежде всего Франция, Германия и Великобритания) получили «помощь» на 12 млрд. долларов, из них 9 млрд. – безвозмездно. Еще 2 млрд. Вашингтон «подарил» Японии. По тем временам, это были умопомрачительные суммы.
Секрет американской щедрости был прост – оказывая «помощь», США попросту избавлялись от «лишних» долларов (ничем не обеспеченных).
Выражаясь современным языком, «фишка» была в том, что доллары тратились отнюдь не в Америке, а на месте (прежде всего, в самой Европе). Таким образом, на инфляцию в Америке никак не влияли, зато вызвали бешеную инфляцию в тех странах, которые Штаты «облагодетельствовали» – неспроста у экономистов европейская инфляция 50-х годов получила название «великой». Иными словами, план Маршалла «перекладывал» американскую инфляцию на другие страны.
Но и на этом дело не закончилось. Американцы вошли во вкус. В 50–60-е годы «сброс» долларов в Европу и другие страны продолжался. Только теперь он происходил в виде «инвестиций». На ни чем не обеспеченные бумажные доллары американские компании приобретали вполне осязаемые материальные ценности – промышленное сырье, энергоносители, недвижимость, акции европейских компаний. К 1966 году американские вложения достигли своего пика – 54,6 млрд. долларов.
Сложно придумать бизнес более выгодный. Представьте, один человек продает, допустим, нефть, машины, дома, заводы, а другой расплачивается за все это… обычной бумагой. Примерно такие отношения установились в послевоенный период между Америкой и всем остальным миром.
Америка охотно покупала различные товары (вполне реальные и вполне материальные), а расплачивалась за них СВЕЖЕНАПЕЧАТАННЫМИ долларами, которые, увы, не обеспечивались ничем – ни золотом, ни даже всем национальным достоянием США. Неудивительно, что в этой ситуации богатство Америки росло как на дрожжах.
К началу 70-х в обращении находилось уже 132 млрд. долларов, из них только 52 – на территории США. Европе досталось 55 млрд. Для них даже придумали специальный термин – «евродоллары».
Безудержное обогащение янки в 1965 году слегка подпортил президент Франции Шарль де Голль. Он погрузил на пароход 1,5 млрд. американских долларов и «попросил» обменять их на золото. А когда американцы попробовали возражать, объявил о выходе страны из НАТО. Примеру де Голля вскоре последовал канцлер Германии Эрхард. В итоге, в ближайшие несколько лет США пришлось расстаться примерно с половиной (!) золотого запаса.
В Белом доме забили тревогу. Ведь к оплате была предъявлена лишь малая часть долларов, гулявших по миру. Ближайшее будущее предугадать было несложно – Америку ждал дефолт.
И тогда президент США Ричард Никсон в одностороннем порядке… отменил «золотой стандарт» доллара! Проще говоря, он заявил на весь мир: мы отказываемся выполнять те обязательства, которые ранее на себя взяли. Никаким золотом отныне доллар обеспечиваться не будет. И баста!
Это уникальное событие произошло в 1971 году и имело такой резонанс, что в истории осталось под названием «Никсон-шок».
И что же? А ничего. Мировое сообщество «проглотило пилюлю» – де-факто существующее положение дел было зафиксировано решениями Ямайской конференции в 1975–76 годах. Главное завоевание США было сохранено – доллар остался мировой резервной валютой, только теперь уже без каких-либо «золотых» обязательств.
Возникает законный вопрос. А почему так случилось? Почему страны мира не восстали против доллара, хотя всем становилось очевидно, что «зеленый» все стремительнее превращается в пустую бумажку и огромный мыльный пузырь.
К тому времени мировая экономика УЖЕ «подсела» на долларовую иглу – доллар стал для нее наркотиком. Если говорить упрощенно и грубо, то с помощью Бреттон-Вудских соглашений США фактически удалось обмануть весь мир и «подсадить» мировую экономику «на иглу» долларовой зависимости.
Когда обман обнаружился, было уже поздно – мировые финансы оказались прочно завязаны на долларе. Да, почти все уже понимали – доллар стремительно превращается в пустую бумажку. Но для многих ведущих экономик мира отказаться от доллара означало бы попросту опустошить свои собственные карманы – ведь огромные резервы и капиталы европейских и азиатских стран были накоплены именно в долларах.
Собственно, по большому счету, именно это обстоятельство и ДО СЕЙ ПОРЫ поддерживает доллар – никто не желает разориться прямо сейчас и постоянно откладывает это на завтра.
Таким образом, боязнь близких последствий (страх перед экономической «ломкой») пересилила опасения долгосрочного кризиса. Политики и банкиры решили отложить кризис на будущее, чтобы не иметь проблем прямо сейчас. В результате, они сохранили спокойствие (на время) и позволили долларовой опухоли свободно разрастаться и дальше.
Примерно так же поступает больной, который боится идти к стоматологу. Он принимает обезболивающее, но не лечит зуб. На время боль утихает, но болезнь не только сохраняется, но и продолжает усугубляться. В конце концов, ему все равно приходится идти к стоматологу. Но теперь зуб уже невозможно вылечить – его можно только вырвать с корнем. Тот, кто платит позже, платит дважды.
Открытый отказ Америки от золотого обеспечения доллара предоставлял миру последний шанс вырваться из тупика. Но страх болезненного освобождения от долларовой наркозависимости пересилил. И все вернулось на круги своя.
После Никсон-шока мир уверенно покатился по наклонной плоскости.
Рецепт второй.
Когда тебе придется платить по счетам, пусть за тебя заплатит другой
Оправившись после экономических неурядиц 70-х, американцы вернулись к любимому занятию – трате денег. Иностранцы по-прежнему с радостью принимали «зеленые», а потому станки Федеральной резервной системы работали без устали.
Предоставив Европе и Японии (а позднее Китаю) развивать производство, американцы занялись более приятным делом – игрой на бирже.
Лишенный любой привязки к уровню производительности труда, финансовый рынок США развивался стремительно. Очень скоро его капитализация стала исчисляться триллионами безналичных долларов, понятное дело, не обеспеченных ничем, кроме честного слова США.
Все больше товаров приходилось импортировать из тех же Европы, Японии, Китая. Это не говоря уже о ближневосточной, мексиканской и венесуэльской нефти, которой США потребляют больше всех в мире.
К концу XX века американцы покупали уже гораздо больше, чем продавали в другие страны. Это стало причиной огромного дефицита платежного баланса (превышения расходов экономики над доходами), который в 2005 году оценивался в 804 млрд. долларов или 6,4% ВВП (отметим, МВФ считает критичным порог в 5%).
Параллельно росли расходы государственного бюджета.
Социальные и военные программы, заигрывание с избирателями в виде снижения налогов – все это стоило денег. Аппетиты росли гораздо быстрее, чем правительство успевало собирать необходимые суммы.
В этой ситуации Вашингтон реализовал еще одну гениальную схему.
Государственное казначейство США начало массовый выпуск государственных облигаций. Всем желающим была предоставлена возможность одолжить деньги «самому богатому правительству мира». Гарантию возврата давало… само правительство. И лишь небольшую часть долгов обеспечивали реальными активами.
Японцы, европейцы и арабы, накопившие к тому времени огромные долларовые резервы, с радостью бросились скупать американские долги (все равно доллары девать было некуда). Позже их примеру последовали правительства стран постсоветского пространства.
Крупнейшие валютные резервы мира по сей день размещены в долгосрочных долговых обязательствах США (в Китае их примерно на 800 млрд., столько же в Японии, чуть меньше в Южной Корее и Великобритании). Старается не отставать и Россия. Возможно, уже в этом году в американские бумаги будет вложено… 70 млрд. долларов из Стабилизационного фонда.
Складывается парадоксальная ситуация. США во всем мире скупает все самое лучшее (товары, сырье, технологии, специалистов), а потом все потраченное снова возвращается в экономику США, но уже в виде кредитов и инвестиций.
В 2005-м таким образом было «возвращено» 7 трлн. долларов (больше 50% ВВП США). В том числе 4,1 трлн. – в виде долгосрочных кредитов (из них только 700 млрд. обеспечено реальными активами).
Америка заняла уникальное положение в мире. Она предоставила возможность всему остальному миру работать и производить реальные, материальные товары, а себе оставила почетное право расплачиваться пустыми бумажками и производить свое благосостояние… из воздуха!
Почему же весь мир кормит США?
Ситуацию хорошо описывает народная мудрость современности: «Если ты должен банку 1000 долларов – это твои проблемы, если 1 000 000 – это проблемы банка».
Ведь что получается.
Например, Россия ежегодно продает нефти на миллиарды долларов. Опасаясь роста инфляции, российское правительство полученные деньги не тратит, а складывает в Стабфонд. А для того чтобы деньги не лежали совсем без дела… вкладывает их в долговые обязательства США, т.е. одалживает нефтедоллары под небольшой процент правительству Джорджа Буша.
Поэтому, если США будут объявлены банкротом, весь российский Стабфонд превратиться в никому не нужные бумажки и тогда придется признать очевидное – в течение многих лет Россия ОТДАВАЛА СВОЮ НЕФТЬ ДАРОМ. То есть нефть и газ были вполне реальными, а вот полученные в оплату за них доллары США… воздушными, не стоящими даже той бумаги, на которой они напечатаны.
Точно в таком же положении находятся Китай, Япония и Европа… Собственно, весь мир. Потому что сегодня в обмене реальных товаров на бумагу с портретами американских президентов не участвуют, наверное, только примитивные племена Африки или Папуа-Новой Гвинеи.
США сегодня должны астрономические суммы всему миру. И многие страны теоретически легко могут ОБАНКРОТИТЬ США. Но вся штука в том, что, ОБАНКРОТИВ США, ОНИ ОБАНКРОТЯТСЯ И САМИ.
Такая странная ситуация может продолжаться некоторое время, но до бесконечности длиться она не может. И судя по всему, время платить по счетам уже подходит. Но на этот случай Америка уже заготовила свой ответ миру.
Рецепт третий.
Когда тебе приходится платить по счетам, а никто за тебя заплатить уже не может – откажись платить вообще
Запустив схему «напечатал – потратил – одолжил» США уже не могут остановиться. Долларов становится все больше, долги растут вместе с ростом уровня жизни, а вот экономика потихоньку начинает пробуксовывать. Во втором квартале 2006 года экономический рост оказался вдвое ниже запланированного, зато инфляция взяла рубеж в 2,9% (впервые за последние 12 лет).
Причина – ускорившийся возврат на родину разнообразных «евро-» и «чайна-» долларов.
Постепенно государства, крупные корпорации и частные лица пытаются в одиночку «соскочить» с долларовой иглы.
На 20% сократили свои долларовые запасы Центробанк России и Банк Италии. О намерении последовать их примеру уже заявили ответственные лица Китая, Южной Кореи, Сирии и Объединенных Арабских Эмиратов. В целом же, по данным Международного валютного фонда, доля долларов в государственных валютных резервах сократилась с 71% в 1999 году до 66% в 2006-м.
Делается все это осторожно, чтобы не вспугнуть остальных. Все оглядываются друг на друга, потому что понимают: если начнется массовый сброс доллара, то мыльный пузырь лопнет и ВСЕ ПОТЕРЯЮТ ВСЁ.
Примерно также поступают участники финансовых пирамид, после того как они осознали, что скоро должен наступить крах. Они пытаются продать свои акции, но делают это незаметно и осторожно, чтобы не вызвать подозрения и панику. Им совершенно ясно: если об их планах «втихую» избавиться от пустых бумажек узнают другие заложники аферы, то сброс станет массовым и тогда уже НИКОМУ НИЧЕГО НЕ УДАСТСЯ СПАСТИ.
В Вашингтоне ситуацию понимают прекрасно. Но пока предпочитают делать хорошую мину при плохой игре.
Чтобы не нервировать мировую общественность Федеральная резервная система в марте прекратила публиковать данные о количестве напечатанных долларов. Одновременно вот уже в течение последних двух лет США чуть ли не каждый месяц повышают ставки ФРС, т.е. обещают платить все больше по своим долгам. Но бесконечно так продолжаться не может. Американская экономика просто не выдержит возросших долговых выплат.
Америка загнала в тупик себя и весь мир. Судя по всему, США стремительно приближаются к точке, когда независимо от чьей-либо воли произойдет крах.
Экономисты обсуждают самые разные сценарии того, как именно лопнет «великий долларовый пузырь».
В грубом виде наиболее вероятные из них могут быть представлены примерно так.
Прекращение повышения ставок ФРС – отток инвестиций – гиперинфляция – крах фондового рынка. Или повышение ставок ФРС до уровня эффективного сдерживания инфляции – резкое сокращение потребительского спроса – обвал производства – дефляция и повторение «Великой депрессии». Или дефолт Соединенных Штатов Америки.
Впрочем, вникать во все экономические тонкости нет никакого смысла. Все три сценария объединены одним общим следствием – МИРОВОЙ ЭКОНОМИЧЕСКОЙ КАТАСТРОФОЙ.
Вслед за долларом одна за другой начнут рушиться основные мировые валюты. Бешеный рост цен захлестнет весь мир, начиная от самых благополучных и заканчивая беднейшими странами.
Мировая торговля резко сократится и такое понятие как глобализация может отойти в историю.
Общие потери будут оцениваться уже не миллиардами, а триллионами долларов. Обесценятся огромные валютные резервы Центробанков – например, от знаменитого российского Стабфонда останутся жалкие 10–20% (это в лучшем случае).
Крах экономики принудит американцев, европейцев, японцев резко сократить потребление. Мотор, до сих пор двигавший мировую экономику (и дававший работу всему остальному миру), заглохнет.
Обвальное сокращение потребления в США (и других богатейших западных странах) ударит по всем странам мира – некому будет покупать китайский ширпотреб, японские машины и компьютеры, саудовскую нефть (в нынешних объемах)…
Разорятся и те, кто производил промышленные товары (Китай, «азиатские тигры» и пр.), и те, кто поставлял сырье (нефтяные эмираты, Россия и пр.)
По всему миру прокатится волна банкротств, остановятся тысячи предприятий – СОТНИ МИЛЛИОНОВ людей окажутся без средств к существованию. Государственные бюджеты опустеют, прекратятся выплаты пенсий, пособий и бюджетных зарплат.
Нарастающие социальные потрясения приведут к ужасающим последствиям…
Цент может стать историей
Низкий курс доллара и рекордные цены на медь и никель сделали невыгодным чеканку монет в 1 цент – металл обходится значительно дороже. А ведь ежегодно США приходится выпускать 14 млн. новых монет (в дополнение к почти 130 миллиардам уже находящимся в обращении). Причина проста – большинство американцев отправляет центы в копилки, потому как в кошельке их носить тяжело. В связи с этим конгрессмен-республиканец Джим Колби предложил вовсе вывести одноцентовики из обращения, округлив все розничные цены. Со стороны может показаться, что это мелочь. Но эта, на первый взгляд, безобидная операция может увеличить ежегодные расходы американцев на… 600 млн. долларов!
ИЗ ИСТОРИИ ДЕНЕГ
Некоторые народы в качестве денег использовали черепа домашних животных, какао-бобы, морские ракушки и даже… гигантские каменные валуны!
За свою долгую историю человечество перепробовало массу разных видов денег. И речь шла не только о форме. Вот несколько наиболее экзотических примеров.
Еще до нашей эры широкой популярностью в качестве денег пользовался скот: от быков и коров Древней Греции и свиней саксов до оленей северных народностей. Содержать такую «валюту» было, конечно, хлопотно, зато ее всегда можно было съесть. Да и перемещался «валютный запас» своим ходом.
Живой «валютой» – рабами – измеряли богатство в тропической Африке и Новой Гвинее.
А вот ацтеки и жители острова Борнео использовали в качестве денег кости и… черепа домашних животных! Откуда взялась такая традиция, сказать сложно, но на Борнео она просуществовала почти до наших дней.
Не менее распространенными были «растительные» деньги: связки листьев табака, меры риса, зерна или кукурузы. В Монголии рассчитывались с помощью чайных листьев, спрессованных в брикеты разного веса. В Древней Мексике, Никарагуа и Гондурасе ту же функцию выполняли мешочки с какао-бобами, а в Боливии и Перу – перец. А в некоторых странах юго-восточной Азии для расчетов вместо золотых и серебряных монет и слитков использовали… опиум.
На огромной территории от Нигерии и Судана до Китая и островов Вануату археологи до сих пор обнаруживают раковины «каури» («капардика»). Нанизанные на шнуры или скрепленные лоскутами ткани и кожи они были общепризнанным платежным средством. Отдельные образчики обнаруживали и далеко на Севере – в древнерусских и скандинавских захоронениях.
Позднее появились более привычные для нас металлические деньги (первоначально бронзовые). В Китае им придавали форму самых разнообразных предметов быта, фигурок животных или растений, в Греции – четырехгранных прутьев. В других странах это мог быть золотой порошок, металлические бруски, пластинки или кольца. Первый монетный двор появился в Риме при храме Юноны-Монеты на Капитолийском холме. Оттуда термин «монета» вошел в современный обиход.
А вот первые в мире бумажные деньги появились в Китае еще до нашей эры. Правда, предназначались они… для покойников. Практичные китайцы сжигали такие «деньги» во время погребального обряда, чтобы усопший мог пользоваться ими в загробном мире.
Впрочем, перечисленные примеры отнюдь не всегда относятся к «преданьям старины глубокой». Еще в XIX веке Российско-Американская компания выпускала для своих нужд деньги из… тюленьих шкур, а в Китае и Бирме продолжали использовать чайные брикеты, аналогичные монгольским.
В начале века XX Хорезмская советская республика порадовала своих граждан деньгами, изготовленными из шелка, а Веймарская Республика в Германии – монетами из фарфора. В это же время в Туркестанской республике (она же Семиреченская область, занимавшая большую часть современной Киргизии и часть Казахстана) деньги обеспечивались отнюдь не золотом или драгоценными камнями, а опиумом!
И все же самой экзотической, наверное, остается валюта, по сей день используемая туземными жителям острова Япа. Деньгами для них служат огромные аргонитовые валуны (весом до тонны). Понятно, что унести такую «денежку» далеко не удастся, а потому при смене владельца на ней просто выбивают имя нового хозяина.
Удивительная история создания Федеральной Резервной Системы США (учреждение, выполняющее функции центрального банка США)
Федеральная Резервная Система (ФРС) – объединение 12 федеральных резервных банков, выполняющее функции центрального банка США. В соответствии с законом, ФРС считается специальным учреждением Конгресса и подотчетна ему. Управляющие ФРС назначаются президентом США и утверждаются сенатом.
История создания этого могущественного финансового института, к сожалению, мало известна широкой публике. А между тем, эта история весьма и весьма необычна. Итак…
В 1908 году по инициативе президента Рузвельта создается Национальная валютная комиссия, задача которой – стабилизировать денежную систему страны после целой серии экономических кризисов конца XIX – начала XX века. Возглавить ее поручается сенатору-республиканцу Нельсону Олдриджу – влиятельному политику, миллионеру и по странному совпадению… тестю Джона Рокфеллера.Комиссия работает не покладая рук. Два года ее члены проводят в Европе, изучая опыт работы центробанков Старого Света. Еще год – обобщая собранные сведения. Итогом деятельности комиссии становится «Валютный доклад Олдриджа».
Однако ушлым журналистам удается установить, что доклад пишется вовсе не в стенах конгресса, а на затерянном в океане островке Джеркил. Там, вдали от любопытных глаз, в обстановке строжайшей секретности, сенатор собирает представителей самых мощных финансовых кланов США – Рокфеллеров, Морганов и группы «Кун, Лейб и Компания». Их цель – взять государственную финансовую систему США под контроль… частных банков. Дело совершенно немыслимое в любой стране и, казалось бы, абсолютно невозможное в демократичной Америке.
На первых порах так все и получается – план финансовых олигархов проваливается. Тревога, поднятая в прессе, позволяет объединить конгрессменов и сенаторов, недовольных предложениями Олдриджа, за которым «маячат тени воротил с Уолл-Стрит». В 1912-м предложенный им законопроект о создании Центрального банка США проваливается. На выборах республиканцы терпят поражение.
Новый президент США Вильсон инициирует новое обсуждение финансовой реформы. Автором законопроекта становится демократ Картер Гласс. Олдридж и крупные банкиры обвиняют его в посягательстве на «священный институт частной собственности» и попытке «поставить банковскую сферу под политический контроль государства». В пылу новой газетной войне мало кто замечает удивительную вещь – новый закон почти слово в слово повторяет отвергнутый план Олдриджа…
Олдридж и его сторонники атакуют новый закон лишь для прикрытия, чтобы ввести в заблуждение общественное мнение. Человек, не привыкший разбираться в юридических тонкостях, думает: раз Олдридж и олигархи так рьяно выступают против этого закона, значит, он явно невыгоден финансовым воротилам. А раз так, то его вполне можно принимать. Этот хитроумный маневр (пиар-ход, как сказали бы сейчас) не только запутывает рядовых граждан, но вводит в заблуждение и часть конгрессменов.
В декабре 1913-го новый закон вновь выносится на обсуждение. Теперь у него больше сторонников, но все же голосов опять не хватает. Тогда лоббисты законопроекта идут на хитрость. За одну ночь (невиданное дело в законодательной практике) из текста закона изымается примерно 40 пунктов…
Сенаторы поражены неожиданной уступчивостью сторонников законопроекта – многим из них начинает казаться, что после столь солидных изъятий существо закона серьезно поменялось. Между тем, приближаются рождественские каникулы, и законодатели уже разъезжаются по домам. Лоббисты внимательно следят за отъезжающими – среди них оказываются почти все, кто может серьезно оспаривать новый закон. Неожиданно 23 декабря (за день (!) до начала рождественских каникул парламентариев) проект вновь ставится на голосование и, в отсутствие примерно трети депутатов, проходит с минимальным перевесом голосов. Ставка в этой азартной игре делается на совершенно обыденные бытовые вещи – расслабленность и усталость законодателей перед Рождеством и… элементарную невнимательность. Некоторые голосуют за новый закон, полагая, что 40 изъятых пунктов существенно его улучшили. Потом окажется, что все «изъятые» пункты были подобраны с ювелирной точностью – с одной стороны, они создавали ощущение «глубокой переработки» законопроекта, а с другой, в сущности ничего в нем не меняли!
В историю этот хитроумно проведенный закон вошел как «Акт о Федеральной резервной системе».Позднее и политики, и журналисты обратят внимание на один очень странный факт – первый совет управляющих ФРС состоял почти сплошь из представителей финансовой элиты, так или иначе связанной с Рокфеллерами, Морганами, Кунами… Президент Вильсон писал в мемуарах, что ему «позволили» провести в совет лишь одного собственного кандидата, да и тот вскоре был вынужден подать в отставку. А ведь именно этот совет управлял главным достоянием страны – ее финансовой системой (фактически это было нечто вроде второго правительства США).
В итоге сложилась уникальная ситуация – вплоть до сегодняшнего дня финансовую систему самой могущественной державы мира контролируют… ЧАСТНЫЕ КОМПАНИИ. Акции ФРС находятся в собственности региональных резервных банков, которые, в свою очередь, принадлежат различным группам финансистов.
Поэтому, когда нам говорят, что американцы избирают свое правительство каждые четыре года во время президентских гонок, то в этом есть сильное преувеличение. Подлинные правители США были определены в канун Рождества 1913 года с принятием «Акта о Федеральной резервной системе», в результате чего реальный контроль над финансами США перешел из рук американского народа в руки нескольких семей и их наследников.
Сколько в мире наличных долларов
Согласно данным Государственного казначейства США, в июне 2006 года в мире обращалась в американских банкнотах и монетах 788,7 млрд. долларов. При этом по данным активистов акции «Где Джордж?» (имеется в виду Дж. Вашингтон, изображенный на купюре в 1 доллар) монетные дворы США ЕЖЕДНЕВНО вводят в обращение 37 млн. новых купюр на общую сумму почти 700 млн. долларов.
Количество наличных долларов за пределами США, по оценкам экспертов, составляет 60–70% от общего оборота и соответственно достигает сегодня суммы примерно в 500 млрд. В основном за пределами США обращаются купюры достоинством 100 долларов (в одной России их больше, чем в самих Штатах), внутри – 1 и 20 долларов. Портреты Дж. Вашингтона составляют около 45% всех выпускаемых в США банкнот.
Кстати, те доллары, которые имеют хождение у нас, куда новее тех, которыми до сих пор пользуются американцы. Дело в том, что правительство США за 150 лет ни разу не проводило привычную другим странам деноминацию. Банки США до сих пор принимают денежные знаки, выпущенные еще в 1861 году!
Самой крупной купюрой, когда-либо напечатанной в США, был золотой сертификат достоинством в 100 тыс. долларов серии 1943 года. Эти купюры не были выпущены в массовое обращение, они использовались только при расчетах по сделкам между банками Федеральной резервной системы и Казначейством США.
«Зараза на купюрах»
Ученые института Max Plank в Германии и University of California Santa Barbara целых восемь лет занимаются изучением путешествий по всему миру… доллара. По их мнению, рано или поздно, «зеленая бумажка» может стать настоящим убийцей. Путешествуя по странам и континентам, вплавь и по небу, не зная границ, доллар бывал и в очагах инфекций и эпидемий. Продолжая свое шествие из рук в руки, по мнению ученых, он может стать переносчиком мутировавшего вируса птичьего гриппа или атипичной пневмонии.К идеи подобного исследования ученых подтолкнула игра «Где Джордж?», которая появилась в Интернете в 1998 году. Программист из Бостона Хэнк Хескин предложил отслеживать Джорджа Вашингтона – однодолларовые купюры. Они регистрировались номерами и серией, затем маркировались, и если в руки игроков попадали «меченые деньги», об этом тут же сообщалось на сайт. Реактивная скорость, с которой меченые баксы всплывали в разных частях земного шара, и стала причиной интереса ученых.
По модели путешествия банкноты можно ясно предугадать путь распространения вируса и вовремя предупредить опасность.Выражение «грязные деньги» в наше время приобрело буквальный смысл. Поэтому после того, как вы подержали в руках долларовые банкноты (особенно, если они не очень новые), лучше помыть руки.
Мистика доллара
До 1928 года внешний вид американской валюты постоянно менялся. Современный дизайн однодолларовой купюры был предложен российским
эмигрантом Сергеем Макроновским (по другой версии – знаменитым русским философом Николаем Рерихом).
Символика доллара весьма неоднозначна. Помимо чисто технической информации – номинала, кода выпустившего банкноту резервного банка, даты выпуска – взгляд постоянно натыкается на тайные эзотерические символы и назойливое повторение числа 13.
Например, в левой части доллара обнаруживается усеченная «масонская» пирамида с парящей над ней вершиной (в тайном учении масонов символ божества – «Великого Архитектора Вселенной»). Эта пирамида состоит из 13 кирпичных ярусов, где каждый кирпич, как предполагается, символизирует отдельный народ или государство (штат) с его монетой. «Всевластная вершина» сопровождается надписью «Аnnuit Coeptis» («Ему (Богу) угодны наши дела»), подчеркивающая право «избранных» (то есть масонов высокой степени посвящения) править миром.Чуть ниже расположена надпись «Great Seal» («Великая Печать») – в некоторых оккультных традициях это может быть истолковано как символ принадлежности богатств владельцам Печати. Этому значению вполне соответствует еще один девиз доллара – «Novus Ordo Seclorum» («Новый порядок на века»).
Изображение сопровождается надписью «In God we trust» («Мы верим в Бога»). Последняя, кстати, появилась на долларе еще 1862 году, а через 100 лет была официально признана девизом США.
Между прочим, именно этот девиз широко использовался в масонских ложах (при этом Бог понимался не в христианском, а в специфически масонском смысле).
В правой части – американский орел, несущий щит с 13 полосами. В правой лапе орла символ мира – оливковая ветвь с 13 листьями и 13 бутонами. Но есть и другая трактовка: орел сжимает не оливковую ветвь, а акацию – священное дерево масонов, отверзающее могилу Хирама (легендарного основателя учения) и символизирующее обладание тайными знаниями и силой. В левой лапе – 13 стрел – символ войны, усмиряющей силы. Каждая из стрел как бы нацелена на один из 13 ярусов пирамиды, находящихся под властью «вершины».
Орел держит в клюве ленту с надписью «E Pluribus Unum» («Из множества – одно») – в надписи опять-таки 13 букв. А над головой птицы – 13 звезд пятиконечных масонских звезд (пентаграмм) составляют рисунок, в котором угадывается еще один мистический символ – Звезда Давида – символ примирения борьбы «земли» и «неба».
ТАК В ЧЕМ ЖЕ ВЫГОДНО ХРАНИТЬ СВОИ СБЕРЕЖЕНИЯ?
Валюта
Доллар
По инерции его все еще любят. Но постепенно любителей рисковать становится все меньше. Кстати, если вы все же неисправимый оптимист и не желаете верить в прогнозы о крахе доллара, то все равно вам не уйти от одного непреложного факта – на протяжении нескольких последних лет доллар постоянно дешевеет.
Евро
Удобная валюта, особенно с учетом нашей близости к еврозоне. К тому же евро постоянно растет. Но… В случае глобального кризиса доллара, евро также не устоит – европейская экономика (и, соответственно, валюта) слишком зависит от экспорта в США; к тому же евро не обеспечен никакими ликвидными природными запасами.
Швейцарский франк
Неплохое вложение сбережений. Швейцарский франк – единственная мировая валюта, которая ДО СИХ ПОР обеспечена золотом. Но есть проблема. Количество швейцарских франков в мире строго ограничено (в отличие от долларов США) – так что на всех желающих их точно не хватит. Впрочем, есть еще один вариант, а именно
Австралийский доллар
Официальной привязки к золоту он не имеет, но Австралия добывает столько драгоценного металла, что курс ее валюты чаще всего повторяет золотые котировки мировых бирж.
Белорусский рубль
После потери советских вкладов и бешеной инфляции 90-х доверие к местным валютам на всем пространстве т.н. СНГ восстанавливалось трудно. Тем не менее, факт остается фактом – последние годы белорусский рубль уверенно укрепляется. И главное – те граждане, которые в последние несколько лет делали банковские вклады в белорусских рублях на процентах заработали больше, чем те, кто по старинке держал свои сбережения в валюте.
Банковские вклады
Открыть счет в банке довольно просто. Более того, небольшие вклады (по проекту нового закона до 5 тыс. евро) в Беларуси гарантируются государством, так что разорение банка вам не грозит.
Слишком много на банковских процентах вы, конечно, не заработаете, но зато и сохранность средств плюс защита от инфляции вам гарантируется.
Возникает вопрос – в какой валюте открывать счет. Привычный выбор в пользу доллара или евро оказывается не лучшим – по валютным вкладам платят минимальные проценты. А вот вклад в рублях, как показала практика последних нескольких лет, позволил многим нашим согражданам получить вполне приличный доход.
Золото
Вечный металл и символ богатства.
Преимущество – цены на золото последнее время растут (за последний год – на 54%).
Недостаток – при покупке золота приходится уплачивать НДС (в нашей стране – 18%). При продаже эту сумму никто не вернет. Так что для получения выгоды придется подождать год–два.
Но если время терпит – вложение в золото весьма и весьма надежно. Если вы решили покупать золото, то у вас остается только одна проблема – как его сохранить от воров и грабителей. Каждый, конечно, решает эту проблему индивидуально, но наиболее надежный и цивилизованный способ – хранение в специальных банковских ячейках.
Драгоценные камни
Неплохой вариант.
Цены на драгоценные камни, по статистике, растут на 3–8% в год, что не очень много, но все-таки позволяет говорить о некоторой надежности инвестиций.
Покупать драгоценные камни лучше в официальных учреждениях – там их подлинность будет подтверждена сертификатом. В противном случае за 2–3 тыс. долларов можно оказаться владельцем красиво ограненного стекла.
Еще один недостаток – драгоценности привлекают внимание разнообразных жуликов или просто бандитов. Поэтому счастливые владельцы драгоценных камней зачастую предпочитают хранить их также как и золото – в специальных банковских ячейках.
Облигации (долговые обязательства)
«Плюсы» – обеспечивают стабильный доход на вложенный капитал и не зависят от колебания курса валюты или цен на фондовой бирже.
«Минусы» – должник может разориться окончательно, и не заплатит не только проценты, но и сам долг.
Более надежны государственные облигации, гарантированные бюджетом, но… государства тоже разоряются. За примером далеко ходить не надо – российский дефолт 1998 года. Правительство Сергея Кириенко отказалось платить именно по государственным облигациям. Одним единственным решением министров ценные бумаги на миллионы долларов превратились в пустые бумажки.
Акции
Акции представляют собой право собственности на часть какой-либо корпорации. Ими торгуют на фондовых биржах. Владелец, помимо получения дивидендов, имеет возможность «играть на курсах» – т.е. купив акции по одной цене, позже продать их по более высокой.
Главное преимущество – высокий уровень доходности.
Главный недостаток – высокий уровень риска.
Например, если бы вы 20 лет назад вложили 1000 долларов в фонд небезызвестного Джорджа Сороса – сегодня бы у вас было почти 200 000. А вот если бы вы 10 лет назад вложили те же 1 000 долларов в «Юкос» Ходорковского – сегодня у вас не было бы ничего.
Недвижимость
Вложения в недвижимость весьма надежны, цены на нее постоянно растут (в некоторых городах до 80% за год) и конца этому процессу не видно.
Приобретенные объекты можно сдавать в аренду или использовать для собственной коммерческой деятельности. Наконец, при благоприятной конъюнктуре ее можно продать с прибытком.
Главный недостаток – требуется большая сумма «стартового» капитала. Счет априори идет на тысячи долларов/евро. Ну и, конечно, недвижимость следует беречь, так что потребуются дополнительные расходы на охрану, страховку, ремонт…
