Знаете, откуда пошел этот термин? Нет? Сейчас расскажем.

      В далекие 30-е годы жили в Америке веселые ребята-бутлегеры. Занимались эти парни торговлей «подпольными спиртными напитками», то бишь самогоном и незаконно ввезенным на территорию США пойлом, в основном дешевым и часто ядовитым. Понятно, что помимо прочего они не пренебрегали и другой контрабандой, а также сутенерством, нелегальным игорным бизнесом и прочим криминалом. До наркотиков, правда, обычно не опускались. Считалось, что это «не по понятиям». В общем, широкополая шляпа, дорогой «роллс-ройс» и пистолет-пулемет Томпсона – здравствуй, американская мечта.

      Одним из этих лихих парней с короткой продолжительностью жизни был некий Альфонсо Габриэль Капоне. Его родители еще в конце XIX века переехали в пригород Нью-Йорка из Италии. С таким длинным именем в США делать нечего. Пока представишься – оп! И тебя уже обскакали конкуренты. Да и местным дружкам с тремя классами образования (это в лучшем случае) с первого раза его не выговорить. Поэтому Альфонсо Габриэль очень быстро превратился в Аль Капоне. 

      Сегодня Аль Капоне – киногерой. А тогда он был ночным кошмаром штата Иллинойс и Чикагской полиции. Надо сказать, что помимо основного источника доходов (рэкет, торговля контрабандой и сутенерство) этот жулик имел и вполне легальный вспомогательный бизнес: сеть прачечных самообслуживания. С их помощью он легализовывал кучу денег, которую наживал на «основном месте работы». Вот так и появился термин «отмывание денег». Во всяком случае, по официальной версии.

      Газетчики начали использовать это словосочетание во времена Уотергейтского скандала. Того самого, что заставил уйти в отставку президента Никсона. Его сторонники, помимо прочего, направили в Мексику 200 тыс. долларов якобы в качестве пожертвований. Позднее они использовались в предвыборной кампании республиканцев.

      С тех пор этот термин на слуху. Некоторым он даже набил оскомину. Но все-таки мы расскажем, как именно отмывают деньги.

      Про Уотергейтский скандал следует рассказать особо. Все началось с того, что в отеле «Уотергейт», штаб-квартире демократов, за четыре месяца до президентских выборов были задержаны 5 человек, пытавшихся установить прослушивающую аппаратуру. Все пятеро оказались бывшими сотрудниками ЦРУ, а двое входили в избирательный комитет идущего на второй срок республиканца Никсона. Сработали цэрэушники непрофессионально. Пока устанавливали «прослушку», язычок замка двери они заклеили скотчем, чтобы она не закрылась сама собой. Но клейкую ленту было видно снаружи. Проходивший охранник ее оторвал, и замок защелкнулся. Взломщики вскрыли дверь отмычкой и снова закрепили язычок таким же образом. Увидев клейкую ленту во второй раз, охранник недолго думая вызвал полицию. Никсон никак не отреагировал на арест «великолепной пятерки», тем более что следствие шло ни шатко ни валко. А зря.

      Неожиданно ФБР опубликовало показания бывшего полицейского, который нес службу как раз в момент убийства президента Кеннеди. Копу показалось, что выстрелы были слышны не из точки, где по официальной версии засел убийца президента Освальд, а с другой стороны, с поросшего кустами пригорка. В этих самых кустах были задержаны трое бродяг. Их передали властям, но в ходе следствия троица непонятным образом исчезла. Так вот, когда газеты опубликовали фото пятерки из Уотергейта, двое из задержанных были опознаны этим самым полицейским как давешние «бродяги».

      Дело принимало для успешно переизбранного Никсона дурной поворот. Все требовали тщательного следствия по истории с прослушиванием. И вот тут президент совершил вторую ошибку – рассорился с директором ЦРУ Ричардом Хелмсом и отправил его в отставку. Тот, естественно, решил отомстить. Он подставил суду полковника Александра Батерфильда, сообщившего, что начиная с 1970 года по приказу Никсона велась запись всех переговоров в овальном кабинете Белого дома – без малейших законных оснований.

      Вот тут-то и заговорили об импичменте. Но президент, не дожидаясь официального смещения, ушел в отставку сам.

      

     Прачечная для денег

      В целом принцип выглядит так. Чтобы отмыть деньги, преступник сначала должен разбить всю сумму на мелкие части, а потом «раскидать» ее в разные места. Чем дальше от места ее получения, тем лучше. 

      В качестве «отбеливателя» может использоваться множество схем. Аль Капоне, например, пошел по простому пути. Он оформлял огромные суммы наличности как якобы полученные от оплаты услуг его прачечных. Подкопаться здесь очень непросто. По сей день многие криминальные группы именно для этих целей и держат какой-нибудь легальный бизнес, связанный с большим оборотом наличности. Скажем, чикагская мафия охотно открывала казино.

      И неудивительно: один из самых простых методов отмыть деньги – организовать крупный выигрыш в азартной игре. Двое сообщников играют в рулетку. Один делает ставку на «черное», другой на «красное». По правилам казино человек, угадавший «цвет», удваивает свою ставку. Вот ваша сумма и стала абсолютно легальной. Есть, правда, одна тонкость – небольшая вероятность, что выпадет «зеро». В этом случае оба проиграют.

      Еще один способ получить законные средства при помощи казино заключается в следующем. Мошенник договаривается с казино и «проигрывает» ему некую сумму. Взамен он получает «Квитанцию на выигрыш». Документ, подтверждающий, что его предъявитель выиграл некую сумму, которую теперь можно считать абсолютно легальной.

      Еще одна проблема, с которой сталкиваются жулики всех мастей – это где хранить наворованное. Например, в США банк обязан сообщать о любом депозите свыше 10 тыс. долларов. Несчастным ворам и неплательщикам налогов приходится изворачиваться. Открывать депозиты на «кукол» – подставных лиц. Хорошо, если скрыть надо 20 или 30 тыс., а если миллион? Никакой родни не хватит.

      Тут в дело вступают так называемые оффшорные банки. Вообще, оффшорная зона – это территория, на которой предприятия регистрируются по упрощенной процедуре, получают налоговые льготы, а главное – их деятельности гарантируется конфиденциальность. Последний пункт в нашем случае особенно важен.

      Самые популярные оффшорные банки находятся на Каймановых и Багамских Островах, а также в Панаме. Здесь никогда и никому не выдают информацию о клиентах. У банков ее попросту не имеют права требовать. Такие структуры действуют именно в расчете на тех, кто не хочет афишировать свою личность.

      Восток дело тонкое, а потому там есть альтернатива оффшорам. В Китае и Пакистане действует система подпольных банков. Понятно, что государство их проконтролировать не может, а гарантию безопасности вкладов дает владелец заведения. Естественно, своей жизнью. Насколько можно быть спокойным за свои сбережения, вложив их в такой банк, нам неизвестно. Но если структура существует на протяжении веков – вероятно, в ней есть смысл.

      Любители современных технологий предпочитают отмывать свои денежки через Интернет. Главное удобство Сети состоит в том, что тут можно оставаться абсолютно анонимным. Способов для «очистки» средств при этом множество: от интернет-банкинга до махинаций на интернет-аукционах. Трое российских студентов даже умудрялись легализовать украденные с чужих электронных карт деньги через интернет-бронирование билетов на поезд. Они крали деньги с карты и оплачивали билет. Потом от билета отказывались, но деньги просили вернуть на другую карту. Однако все-таки основные суммы пока отмываются в реальном мире.

      Последним писком моды стало использование для этого типа преступлений различных видов спорта. Особой популярностью пользуется футбол, хотя злоумышленники не пренебрегают и крикетом, регби, скачками, автогонками, хоккеем, баскетболом и волейболом. Главное, чтобы там крутились большие деньги.

      Но вернемся к футболу. Что представляет собой этот вид спорта, знают все, а вот что это за бизнес – представляют немногие. Сегодня эта сфера дает работу почти 45 млн. человек. Большая часть из них – игроки. Их покупка и продажа – один из способов легализации денег. Хотя в принципе для этой цели используют все: тотализаторы, права на использование образа, спонсорство или рекламу.

      Один из последних футбольных скандалов – дело мистера Хипа. Этот человек из небогатой семьи уехал за границу бедняком, а вернулся обеспеченным человеком. Он купил заштатный футбольный клуб в крупном городе и вдруг перевел его в провинцию. Все ожидали снижения доходов нового приобретения и как следствие – снижения своих зарплат. Но не тут-то было. Зарплаты тренеров и доходы игроков начали расти. Команде даже удалось перейти из третьего дивизиона во второй. Как позже выяснилось, Хип в качестве основного бизнеса владел сетью наркодилеров. А клуб ему в основном нужен был для того, чтобы легализоваться.

      Однако существуют и откровенно «черные» схемы. Одна из излюбленных операций, применяемая проходимцами всех мастей, – открытие фирмы с использованием поддельных, краденых или утерянных паспортов. Через такие конторы «прокачиваются» огромные суммы: совершается покупка товаров, например, на сотни тысяч долларов. И вот представьте следующую картину. В избушку деревенского старичка Иванова, полгода назад потерявшего паспорт, врываются люди в масках и говорят: «Ага. Гражданин Иванов, куда подевал заработанное?! От налогов уклоняешься?!» А тот, бедолага, ни сном ни духом…

      Еще один способ – перекачка больших сумм через подставные компании. Цель тут одна – запутать следы. Возникает огромное количество фирм-однодневок, созданных лишь для того, чтобы через их счета проходили некие суммы. Как правило – это оплата каких-то услуг. Например, посреднических. А незадолго до начала проверки такие конторы дружно прекращают свое существование. Размотать цепочку назад практически невозможно (конечно, если она выстроена с умом). Так следователь и мучается потом: откуда пришли деньги? Куда ушли? Бог его знает. Кстати, именно этот способ больше всего любят на просторах бывшего СССР.

      А в последнее время к нам пришла мода отмывать деньги через благотворительные организации. Разного рода фонды не платят налогов – и это очень хорошо для мошенников. При легализации ни копейки денег не уйдет государству. 

      «Ударники труда»

      Естественно, что в деле отмывания денег, как и в любом другом, есть свои герои. Этакую почетную доску ударников труда в этой сфере мы вам сейчас и предоставим. Люди они, как правило, малопочтенные и плохо закончившие, но интересные…

      Одним из самых громких дел последнего десятилетия можно считать операцию «Паутина». В ходе нее итальянская фемида вывела на чистую воду представителей так называемой русской мафии. Эти дельцы разработали следующую схему: деньги, вырученные от контрабанды, торговли наркотиками, оружием, вымогательства и торговли «живым товаром», они «прокручивали» через американские структуры, потом покупали в Италии различные товары и продавали в России. В деле было замешано несколько организованных преступных групп: Солнцевская, Измайловская, группа Кикалишвили-Кобзона (он же Русский Синатра), группа Семена Могилевича (Севы) и группа Лучанского.

      Список контор, задействованных в этом преступлении, и суммы, о которых идет речь, поражают. При помощи «Собинбанка» и «Депозитарного клирингового банка» только за 1998–1999 годы через компании «Benex» и «Bees» было переведено порядка 40 млрд. долларов. 

      Основным свидетелем по делу проходил наркоторговец Иосиф Роизис, он же Гриша Людоед. За решетку он, правда, попал по обвинению в трех убийствах, а вовсе не за торговлю наркотиками. Так вот, уже будучи в тюрьме, он начал давать показания, удивившие многих. Помимо прочего, Роизис вроде бы заявил: «Солнцевская группировка от имени Валентина Юдашкина купила акции крупнейшего в Италии «Banco di Roma». Сегодня Юдашкин живет в Швейцарии и на вилле в Сардинии стоимостью 5 млн. долларов. Об этом мне рассказал Мельников. На самом деле Юдашкин – это подставное лицо Солнцевской бригады, и акции он купил для Михася, Аверы и Севы. Вячеслав Мельников – это активный член солнцевской ОПГ».

      Еще один громкий скандал, связанный с отмыванием денег, разгорелся вокруг знаменитого «Bank of New York». 9 августа 1999 года в американской прессе появилось сообщение, что ФБР всерьез решило отследить денежный поток из России и Восточной Европы, проходящий через этот почтенный банк. Сумма, привлекшая внимание спецслужб, составляла более 20 млрд. долларов. В деле тут же появились громкие имена: Анатолий Чубайс, Олег Сосковец, Александр Лившиц, Владимир Потанин. Прошел слух, что именно здесь осела часть стабилизационного кредита, выданного в 1998 году Международным валютным фондом России.

      Уголовное дело было возбуждено против вице-президента лондонского филиала BNY Люси Эдвардс и ее мужа Питера Берлина. Парочка очень быстро призналась, что действительно отбеливала и скрывала в оффшорах деньги из России за вознаграждение в размере 1,8 млн. долларов.

      Но закончилось все странно. Банк выплатил ряд штрафов. В том числе России – на сумму в 14 млн. долларов за «отсутствие надлежащего контроля над осуществлением денежных переводов». Ни одного громкого имени на официальном процессе произнесено не было.

      Кстати, в связи с делом BNY нельзя не вспомнить такого международного проходимца, как Бонд. Нет, не Джеймс, киногерой, а Питер, финансист с острова Мэн. Он засветился в куче сомнительных дел, в частности, был связан с «Bank of New York», но при этом умудрился выйти сухим из воды.

      Он чуть не оказался за решеткой по делу Бернанна, но и тут обошелся лишь лишением лицензии – вовремя согласился сотрудничать со следствием. Бернанн некогда владел компанией «First Jersey Securities». В 1995 году компания, наделав долгов на 75 млн. долларов, разорилась. По закону незадачливый предприниматель должен был бы расплатиться, но не стал. Вместо этого он спрятал облигации на сумму 4 млн. долларов, как раз при помощи Бонда. А он, кстати, доверенные деньги приумножил. На момент ареста состояние Бернанна оценивалось уже в 20 млн., хотя незаконным при этом быть не перестало. В результате так и не рассчитавшийся с кредиторами прохиндей оказался за решеткой на 9 лет. Но Бонд нам интересен не этим.

      Дело в том, что по материалам следствия и версии газеты «Financial Times» именно через него часть своих сделок по отмыванию огромных сумм вел пресловутый «Менатеп» Ходорковского. Правда, неизвестно, был ли замешан в этих махинациях сам олигарх, а вот его доверенное лицо, некий Стивен Кертис, точно имел дело с Бондом.

      Кертис до сих пор человек-загадка. Он вел дела Березовского и Ходорковского в Англии. Был крайне богат. Аферист жил в замке Пенсильвания, построенном в XVIII веке. Некогда этот замок основал внук того самого Пена, что создал одноименный штат США. Дорогие костюмы, «бентли», дома в Европе – неплохо для юриста из провинции, не так ли? Он очень не любил фотографироваться. Даже когда Кертис стал главой «Менатепа», публика не увидела ни одной его фотографии.

      Некоторые считали его держателем «общака» русских олигархов. Другие говорили, что все аферы он проворачивал тайком от Ходорковского и его компаньонов. Но доподлинно известно одно: Кертис замешан в умопомрачительных сделках по отмыванию денег. А в разработке схем ему помогал Питер Бонд.

      Наш герой возглавлял компанию «Valmet». Именно этой компанией заинтересовались в первую очередь, когда стали раскручивать дело «Bank of New York». Тогда речь шла еще только о 7 млрд. долларов, перекачанных через этот банк.

      Кстати, контора Бонда «Valmet International», вернее, ее представительство в Гибралтаре, находилась по тому же адресу, что и офис компании «Руником» Абрамовича. Правда, последний отказывается давать какие-либо комментарии по этому поводу. Помимо российских олигархов, через Кертиса Бонд был связан с клиентами из арабских стран.

      Сегодня Бонд лег на дно. Его компаньон, Кертис, погиб. А большая часть клиентов сидит в тюрьме. 

      Но на этом «ударники труда» не заканчиваются. Следующий – звездный отмыватель денег Джейкоб Арабо. В нашей стране этот человек практически неизвестен, зато в США любители музыкального направления R’N’B хорошо знают «короля побрякушек». Дело в том, что все уважающие себя звезды носят украшения именно от Арабо. Помимо прочих, его клиентами были Рудольфо Джулиани, Шэрон Стоун, Мадонна, Шакил О’Нил, супруги Бекхэмы, сэр Элтон Джон, Джессика Симпсон, Наоми Кэмпбелл, Энрике Иглесиас и Дженнифер Лопес. Его ювелирные работы воспеты аж в 30 песнях. Кстати, Джейкоб – узбек, вернее, узбекский еврей, в 1979 году отправившийся попытать счастья в США.

      Взяли этого товарища «тепленьким» прямо в его собственном ювелирном магазине. 20 лет тюрьмы – пообещало следствие модному ювелиру. Его обвиняли в связях с «Black Mafia Family» – преступной группировкой, занимавшейся продажей кокаина. Естественно, сам Арабо наркотиками не торговал. Он лишь помогал отмывать деньги, продавал бандитам дорогие украшения, не оформляя необходимой документации, в общем, легализовывал их «кокаиновые бабки» как мог.

      Надо сказать, что американский узбек (или узбекский американец) еврейского происхождения оказался тертым калачом. И как только первый шок от ареста прошел, первое, что он сделал, – нанял одного из самых лучших нью-йоркских адвокатов – Бенджамина Брафмана. Юрист тут же заявил, что его клиент невиновен, и добился того, чтобы Джейкоб прямо в день ареста был освобожден под залог в 100 тыс. долларов (абсолютно несерьезные деньги для мультимиллионера).

      А дальше все пошло еще веселее. Ювелир по совету адвоката идет на сделку со следствием. Он добровольно сознается во всякой мелочи в обмен на то, что прокуратура не будет требовать для него срока лишения свободы, превышающего 4 года. В результате Арабо получает 2,5 года тюрьмы, выплачивает штраф в 50 тыс. долларов и обязуется вернуть в казну еще 2 млн. Наказание кажется справедливым… Но если учесть, что Джейкоб отмывал деньги от продажи ни много ни мало полутонны кокаина на сумму почти в 300 млн. долларов… Все выглядит несколько иначе.

     Что такое отмывание

     денег на самом деле

      Вы думаете, основная проблема отмывания денег состоит в том, что всякого рода жулье жирует на нажитые нечестным путем капиталы? Это далеко не единственная проблема. Хотя и она тоже важна. В мировых масштабах речь идет об астрономических суммах. По мнению экспертов, от 2 до 5% мирового ВВП приходится на финансовые махинации. А это уже не миллиарды. Это более триллиона долларов.

      Вторая проблема заключается в том, что при отмывании денег огромная часть доходов вместо того, чтобы осесть в казне государств, проходит «мимо кассы». А ведь эти миллиарды могли бы пойти на образование, медицину, социальные программы и прочие хорошие вещи.

      Третья проблема заключается в том, что нелегальное перераспределение денег позволяет обращать их во зло. Например, финансировать террористические организации. А что? Контроля никакого нет – бери и перечисляй через благотворительные фонды деньги напрямую экстремистам. Например, в прошлом году в Киргизии были обнаружены средства Аль-Кайды – организация пыталась их легализовать.

      Это не единственная попытка знаменитой террористической организации отмыть средства на территории бывшего СССР. В 2008-м в ходе расследования английской полицией дела «Мазхар» о подготовке тремя англичанами арабского происхождения терактов ниточка привела сыщиков в Эстонию. В телефоне одного из задержанных 19-летнего студента Тарика Аль-Даур был обнаружен эстонский номер. Позже выяснилось, что в эту прибалтийскую республику несостоявшийся террорист дважды перечислял семизначные суммы, используя систему Western Union. Оба раза получателем денег были люди, занимающиеся конвертацией обычных денег в электронные. Правда, эстонская сторона не знала, что имеет дело с террористами.

     Как бороться

     с «прачечными Аль Капоне»

      С отмыванием денег человечество борется давно. Правда, выступает в этой битве далеко не единым фронтом. Очень многие страны отнюдь не торопятся открывать счета своих банков и делится информацией о людях, делающих бизнес на их территории.

      Например, на протяжении 300 лет самыми надежными с точки зрения опускания «концов в воду» считались швейцарские банки. Там имели счета все, от гангстеров до президентов. Считается, что где-то в недрах их хранилищ до сих пор скрывается золото нацистов и советских функционеров. Вырвать информацию об именах владельцев счетов до сегодняшнего дня было практически невозможно. Только в редких случаях, под огромным давлением, банкиры могли назвать ту или иную фамилию. 

      Но сегодня ситуация изменилась. После вопиющего скандала, связанного с арестом самого известного строителя финансовой пирамиды Бернарда Мэддофа, Минюст США обратился с просьбой раскрыть информацию о счетах американцев в крупнейшем банке Швейцарии UBS. В ответ им было сказано, что наказать преступников дело святое, но ни о каких «всех» счетах речь не идет, будет передан только список из 225 фамилий.

      Тут в дело вступило правительство Швейцарии. Оно в свою очередь накинулось с упреками на UBS: «О каком раскрытии счетов вы говорите?! По законам нашей страны это уголовное преступление! Никаких списков!» И в этот момент у представителей Министерства юстиции США сдали нервы. В свойственной в последнее время американцам манере они совершили «тонкий», я не побоюсь этого слова, «изящный» ход. Просто сообщили, что если списки не будут им предоставлены, то все активы UBS на территории США будут арестованы, как средства организации, препятствующей исполнению правосудия. Тут уж банкиры рассказали своему правительству, по какому адресу им идти. В результате было заключено мировое соглашение: UBS предоставляет информацию о 5 тыс. счетов. На том и помирились.

      Но случилось главное. Был создан прецедент. Вот уже Франция получила информацию о счетах 3000 своих граждан, с большой вероятностью скрывающих незаконные средства. За ней открывшейся возможностью заинтересовалась Россия. Вот уже и Медведев в ходе посещения Женевы начал выдавать прозрачные намеки…

      Вообще говоря, система сохранения банковской тайны дала трещину после того как Швейцария, Лихтенштейн, Андорра, Австрия и Люксембург присоединились к Организации экономического сотрудничества и развития в вопросах банковской тайны. Под давлением других ее членов пришлось слегка приоткрыть завесу над счетами вкладчиков.

      Правда, правительство страны все еще заявляет: «Швейцария по-прежнему блюдет банковскую тайну. Никакая информация не будет выдаваться автоматически. Частные дела клиентов будут по-прежнему ограждены от неоправданного контроля из-за границы». Однако всем понятно – в Европе банковской келейности скоро придет конец. К сожалению, на этом проблема с оффшорами не закончится. Ведь банков, не выдающих своих клиентов, огромное множество и в других частях света.

      Для того чтобы бороться с отмыванием денег по всему миру, была создана Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ). Всего в программе участвует 32 страны. Задача этой группы в основном сводится к формированию методов борьбы с отмыванием денег. Непосредственно с проблемой каждое государство борется в одиночку.

      Наша страна тоже входит в аналогичную структуру, но уже регионального толка. Она называется Евразийская группа по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма, или ЕАГ.

      Кстати, Беларусь на очень высоком уровне прошла проверку ФАТФ. Целью проверки было выяснить, насколько хорошо работает «антиотмывочная» система нашей страны. Выяснилось, что она достаточно эффективна.

       Во всем мире для слежения за сомнительными финансовыми схемами создаются так называемые Подразделения финансовой разведки. Это недреманное око каждого государства в деле обнаружения «отбеливателей» средств. Как правило, такой орган обладает огромными полномочиями и может затребовать информацию о подозрительном клиенте у любого банка или страховой компании. Понятно, что в случае нарушения закона дело тут же будет передано в правоохранительные органы.

      Тем не менее, несмотря на все усилия, эксперты журнала «Foreign Policy» считают: в деле борьбы с отмыванием средств человечеству далеко до победы; скорее, речь идет о поражении. На то есть много причин, но основная в том, что отдельные люди и целые государства используют легализацию незаконных денег в качестве доходной сферы бизнеса. И пока это будет так, сделать ничего нельзя…

      Кстати, один умный человек по имени Франк Маседе придумал агрегат, способный отмывать деньги в самом прямом смысле. Дело в том, что купюры, пройдя через тысячи рук, могут стать разносчиком опасных заболеваний, например, сибирской язвы. Так вот, аппарат Маседе очищает деньги, уничтожая опасные микробы. Такая машинка будет стоить от 80 до 200 тыс. долларов. Дорого. Зато вы можете открывать свой бумажник, не опасаясь попасть потом на прием к врачу.

      А еще существует теория «Пяти флагов». Суть ее в том, что человек, ведущий не совсем законный (или совсем незаконный) бизнес, должен иметь дело с пятью странами – пятью флагами. Первая – это место, где человек делает «дело». Вторая – страна, гражданином которой он является. Желательно, чтобы ее правительству было неважно, чем он будет заниматься за границей. Сделать это просто: многие из таких «флагов» с удовольствием торгуют своим гражданством за умеренные деньги. При этом желательно, чтобы полномочия первой страны не распространялись на вашу деятельность во второй – «делайте деньги в стране с юрисдикцией, отличной от юрисдикции вашего домициля». Третья страна – это место формального проживания. Идеально подойдет какой-нибудь оффшор с высоким уровнем жизни. Четвертая – та, где будут лежать ваши деньги. Желательно, чтобы управляли вы ими через подставных лиц или анонимно. Пятая – место, где вы живете на самом деле и отдыхаете от трудов неправедных.

     

     

 

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.